500 Euro Kredit sofort und unkompliziert online erhalten

Die Möglichkeiten für einen günstigen 500 Euro Kredit sind vielfältig, und mit diesem Beitrag wollen wir verschiedene Wege zum unkomplizierten Kredit iHv 500 Euro aufzeigen, sodass du möglichst schnell das nötige Geld direkt auf dein Konto überwiesen bekommst. Nutze hierzu einfach unseren kostenlosen Kreditvergleich, und in wenigen Augenblicken findest die besten Angebote zu günstigen Zinsen.

Der 500 Euro Kredit als Kleinkredit

Bitte beachte, dass es sich bei einem Kredit iHv 500 Euro um einen Kleinkredit bzw. Minikredit handelt, und es nicht viele Banken gibt, die einen solchen anbieten. Das liegt daran, dass selbst bei einem Kleinkredit, der für gewöhnlich bis zu einem Betrag von 10000 Euro geht, Verwaltungskosten anfallen neben der üblichen Bonitätsprüfung und weiterer Arbeiten, die auf die Bank zukommen. Bevor du also einen 500 Euro Kredit von einer Bank beantragst, solltest du vorher abklären, ob dieses Produkt überhaupt angeboten wird. Ein kurzer Anruf bei dem Bankberater deiner Wahl sollte schnell für Klarheit sorgen.

Nach unserer Erfahrung sind beim 500 Euro Kredit insbesondere zwei Anbieter zu nennen, und zwar die Santander Consumer Bank und die Ferratum Bank.

Voraussetzungen für einen schnellen 500 Euro Kredit von der Bank

Damit du einen Kreditantrag stellen kannst, werden in aller Regel die folgenden Punkte überprüft:

• Du bist mindestens 18 Jahre alt und somit nach deutschem Recht volljährig.
• Dein Wohnsitz liegt in Deutschland, und du bist in einer deutschen Stadt oder Gemeinde gemeldet.
• Du beziehst ein regelmäßiges Einkommen, was die Rückzahlung des Kredits ermöglicht. (Bei der Ferratum Bank ist grundsätzlich auch Kredit ohne Einkommensnachweis möglich!)
• Du hast ein deutsches Bankkonto, auf das der 500 Euro Ratenkredit überwiesen werden kann.
• Die Abfrage bei der SCHUFA ergibt einen ausreichend hohen Score.

Wenn Du ein Arbeitnehmer, ein Angestellter im öffentlichen Dienst oder ein Beamter bist, wirst du meist keine großen Probleme mit diesen Voraussetzungen haben, sodass du den 500 Euro Kredit sofort auf’s Konto überwiesen bekommen solltest. Bei Gewerbetreibenden, Selbstständigen und Unternehmern werden meist noch weitere Dokumente verlangt, da man nicht immer sofort sehen kann, wie sich die Einkommenssituation gestaltet.

Als selbstständig Tätiger solltest du neben den Kontoauszügen, die ein ausreichend hohes Gehalt nachvollziehbar machen, idealerweise auch den letzten Steuerbescheid vom Finanzamt mitbringen. Bei höheren Beiträgen wird sicherlich auch eine betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) verlangt, was beim 500 Euro Kredit für Selbständige aber sicherlich zuviel verlangt wäre. Ein Jahresabschluss oder eine EÜR sind sicherlich auch nicht verkehrt.

Obligatorische Anfrage bei der SCHUFA

Egal, ob Du den 500 Euro Kredit von der Hausbank um die Ecke oder einer modernen Online-Bank erhalten möchtest – in Deutschland wird grundsätzlich immer Auskunft bei der SCHUFA Holding AG in Wiesbaden eingeholt. Dieses Unternehmen sammelt zu allen Bürgern und Unternehmen in der BRD wichtige Daten, welche Aufschluss über die jeweilige Kredithistorie geben. Wenn Du nun einen 450, 500 oder 550 Euro Kredit aufnehmen willst, wird das jeweilige Kreditinstitut Kontakt zur SCHUFA aufnehmen.

Diese berechnet dann den individuellen SCHUFA-Score, welcher ein wichtiger Bestandteil der Bonitätsprüfung ist. Wenn du einen hohen Score hast, dann wird auch deine Kreditwürdigkeit meist hoch genug sein, damit dir der Ratenkredit schnell bewilligt werden kann. Solltest du in der Vergangenheit öfter mal in Verzug geraten sein bei diversen Zahlungen, dann kann deine Schufa negativ sein.

Tipp: Im Zweifelsfall kannst du bis zu einmal jährlich kostenfrei eine Selbstauskunft bei der Schufa einholen. So kannst du feststellen, ob es entsprechende Einträge gibt. Selbst harmlose Handyrechnungen und Leasing-Raten über kleine Beträge können sich ggf. auf deine SCHUFA auswirken.

Wie kann ich einen 500 Euro Kredit ohne SCHUFA aufnehmen?

Natürlich gibt es auch die Möglichkeit, einen 500 Euro Kredit ohne SCHUFA-Abfrage zu bekommen. Es finden sich ausländische Banken, die auf eine Einholung der Informationen aus Wiesbaden verzichten, und früher waren es vor allem Schweizer Banken, die entsprechende Kredite angeboten haben, weshalb sie auch als „Schweizer Kredite“ bekannt geworden sind.

Heutzutage sieht es rechtlich anders aus in der Eidgenossenschaft, weshalb u.a. Banken in Liechtenstein oder Luxemburg helfen können. Beachten solltest du dabei, dass ein sogenannter Kredit ohne Schufa häufig hohe Zinsen nach sich zieht. Vorsichtig sein solltest du auch, wenn sogenannte „Vorkosten“ verlangt werden, da es sich dann meist um Betrüger handelt, die dich ausnehmen wollen.

Vielleicht ist der 500 € Kredit vom Pfandhaus eine Alternative?

Viele Banken bieten den 500 Euro Kleinkredit gar nicht an, weshalb man sich ohnehin alternative Geldquellen suchen muss. Eine Möglichkeit sind Pfandleihhäuser, die es auch sicher in deiner Nähe gibt. Dabei sind die Kosten gesetzlich festgelegt, sodass die Zinsen monatlich maximal 1% des geliehenen Betrages betragen dürfen. Als Sicherheit können Sachgegenstände wie z.B. Schmuck oder auch elektronische Geräte (z.B. ein iPhone o.ä.) verpfändet werden, wobei der geschätzte Wert in der Regel doppelt so hoch sein sollte wie der angedachte Betrag, den man vom Pfandleihhaus bekommen möchte.

Der Pfandleiher wird meist auch eine Gebühr für die Schätzung und sichere Aufbewahrung des Gegenstandes in Rechnung stellen, die bei etwa einem Euro losgeht und auch als Pfandgebühr bekannt ist. Gerade bei solchen Summen ist ein Kredit vom Pfandleihhaus oftmals deutlich schneller und unkomplizierter zu bekommen als ein normaler Ratenkredit von der Bank. Zudem ist auch die Rückzahlung deutlich flexibler und kann nach Absprache unkompliziert angepasst werden.

Der 500 Euro Kredit von Privat

Auch Privatpersonen können dir den nötigen Geldbetrag geben, wobei ein 500 Euro Kredit von Privat z.B. von einem Familienmitglied oder einem guten Bekannten gewährt werden kann. Wenn du Glück hast, ist auf diese Weise auch ein 500 Euro Kredit ohne Zinsen und Einkommensnachweis möglich, da die geldgebende Person dich gut kennt und darauf verzichtet. Achte bitte aber auch bei kleinen Geldbeträgen darauf, dass alles mit rechten Dingen zugeht und du alles am besten schriftlich dokumentierst, damit es später keine unnötigen Streitereien gibt.

Du kannst den 500 Euro Kredit von Privat aber auch von einer dir unbekannten Person erhalten. Meist sind dann Internetplattformen eine Möglichkeit, um mit einem anonymen Geldgeber in Kontakt zu treten. Hierbei solltest du wissen, dass der Plattformbetreiber eine Gebühr verlangt bei erfolgreicher Vermittlung, und auch die Gebühren für den Kredit meist recht hoch sind.

Fazit zum individuellen 500 Euro Kredit

Wir hoffen, dass wir dir mit diesem Beitrag erheblich dabei helfen konnten, mehr über den schnellen 500 Euro Kredit zu erfahren. Du kannst jetzt ganz einfach und unkompliziert das beste Angebot finden, indem du die jeweilige Kreditlaufzeit angibst und in wenigen Sekunden die Monatsraten und Zinsen einsehen kannst. Selbstverständlich ist der Zins besser, je kürzer die Laufzeit ist. Eine Laufzeit von 12 Monaten scheint beim 500 Euro Ratenkredit realistisch.

Manche Banken bieten sowohl die Antragstellung, die Bearbeitung und auch die Auszahlung komplett online an. Dabei werden die Dokumente online übermittelt, die Identitätsprüfung ist durch das Video-Ident-Verfahren möglich, und der Vertrag kann per qualifizierte elektronische Signatur (QES) digital unterzeichnet werden. Auf diesem Wege kannst du bequem vom Wohnzimmer-Sofa aus flott zum individuellen 500 Euro Online-Kredit kommen, um deinen Geldwunsch zu erfüllen – egal, ob du dir mit dem Geld neue Möbel kaufen willst, dein Auto reparieren möchtest, in den Urlaub fahren oder auch einfach nur aus den roten Zahlen auf dem Girokonto kommen möchtest, da dir die hohen Dispozinsen schon länger ein Dorn im Auge sind.