5500 Euro Kredit einfach und unkompliziert online beantragen
Sie haben vor, einen 5500 Euro Kredit aufzunehmen, wissen aber nicht, welches Angebot das beste ist? Dann finden Sie auf Kredit 123 die besten Deals zu Top-Konditionen! Geben Sie einfach Ihre vorgesehene Monatsrate sowie die anvisierte Laufzeit ein, und in wenigen Sekunden sagt Ihnen der kostenlose Kreditvergleich, welche Bank derzeit die günstigsten Konditionen anbietet.
Vergleichen Sie jetzt attraktive 5500 Euro Kreditangebote!
Gründe, um einen 5500 Euro Kredit beantragen zu wollen, gibt es ja fast wie Sand am Meer. Oftmals ist es ein größerer Kauf, der keinen weiteren Aufschub duldet, so dass man nicht erst noch monatelang sparen könnte. Oder es ist völlig unvorhergesehen ein finanzieller Engpass entstanden, da vielleicht das Auto einen Motorschaden oder die Waschmaschine ihren Geist aufgegeben hat. Oder Sie möchten einfach endlich in den wohlverdienten Urlaub, damit Sie sich vom stressigen Arbeitsalltag erholen können!
Verwendung als 5500 Euro Umschuldungskredit
Ebenfalls Sinn machen könnte der Einsatz als 5500 Euro Umschuldungskredit. Wenn Sie etwa schon seit längerer Zeit das Girokonto kaum ausgleichen können, und die Dispozinsen jeden Monat einen ordentlichen Batzen Geld wegfressen, dann sollten Sie evtl. über eine Umschuldung nachdenken. Denn die Zinsen beim 5500 Euro Ratenkredit können deutlich günstiger ausfallen als die Gebühren beim Dispokredit.
Selbstverständlich könnten auch bestehende Kredite, die zu deutlich teureren Konditionen verhandelt wurden, über den Umschuldungskredit optimiert oder auch zusammengeführt werden, wenn Sie etwa Verbindlichkeiten bei verschiedenen Instituten haben. Für welchen Zweck auch immer der Kredit aufgenommen werden soll – es gibt ein paar wichtige Voraussetzungen, die für eine Bewilligung erfüllt sein müssen.
Voraussetzungen für einen 5500 Euro Kredit von der Bank
Jede deutsche Bank wird gewisse Mindestanforderungen an den Kreditnehmer stellen. Um einen 5500 Euro Kredit von Postbank, Sparkasse, Raiffeisenbank, Commerzbank, Targobank oder einer sonstigen Bank zu erhalten, wird in der Regel Folgendes verlangt:
- Volljährigkeit des Antragstellers
- Ständiger Wohnsitz in Deutschland
- Deutsches Konto (Girokonto), damit der Geldbetrag empfangen werden kann
- Gute Bonität, die im Austausch mit der SCHUFA Holding AG mit Sitz in Wiesbaden überprüft wird
- Ausreichend hohes Monatseinkommen, um die Tilgungsraten ausgleichen zu können
Wenn diese Voraussetzungen gegeben sind, dann ist die Bewilligung des 5500 Euro Kredit von der Hausbank in aller Regel eine schnelle, unkomplizierte und reine Formsache. Insbesondere Angestellte im öffentlichen Dienst und Beamte sowie Arbeitnehmer bei privatwirtschaftlichen Unternehmen, die einen soliden Arbeitsvertrag haben, sollten auf keine großen Hindernisse stoßen. Dies kann sich bei Selbstständigen allerdings anders gestalten.
Weitere Anforderungen beim 5500 Euro Kredit für Selbstständige & Unternehmer
Selbstständige und Unternehmer können sich darauf einstellen, dass deutlich mehr Unterlagen benötigt werden. Dies liegt meist daran, dass ein geregeltes Einkommen nicht nachvollzogen werden kann – manche Monate gestalten sich finanziell besser, manche schlechter. Daher werden oftmals zusätzliche Dokumente gefordert:
- Bilanzen und Jahresabschlüsse
- eine vom Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer vorgenommene betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)
- die neuesten Steuerbescheide vom Finanzamt
- weitere Einkommensnachweise wie z.B. Mieteinnahmen und Aktiengewinne, evtl. auch Dividendenzahlungen aus Ihrem ETF
Manchmal reichen selbst diese weiteren Unterlagen nicht aus, dass sich der Bankangestellte dazu durchringen kann, Ihnen den 5500 Euro Kredit für Selbstständige zu bewilligen. Dann kann es helfen, weitere Kreditsicherheiten zu hinterlegen.
Zusätzliche Kreditsicherheiten einbringen
Sehr beliebt ist es, einen Bürgen zu benennen. Besser ist es allerdings, gleich einen zweiten Kreditnehmer zu haben, da dieser von Anfang an voll für den 5500 Euro Kredit mithaftet. Dies wird von den Banken generell sehr positiv bewertet, da dann das Kreditausfallrisiko deutlich geringer ist und sich damit die Bonität verbessert. Besonders günstig ist es, wenn der zweite Kreditnehmer über ein gutes Einkommen verfügt, denn dann kann es sein, dass die Zinsen für den Vertrag noch zusätzlich gesenkt werden können.
Auch Beamte, die gerade ins Berufsleben starten, können auf diesem Wege noch einmal zusätzlich ihre Kreditwürdigkeit verbessern und mithilfe eines Zweitkreditnehmers die besten Konditionen aushandeln. Ebenfalls denkbar ist es, dass Sie reale Kreditsicherheiten mit einbringen wie das Haus oder Ihr Auto. Wenn Sie z.B. das eigene Heim renovieren wollen und das Geld zur Wertsteigerung des Hauses einsetzen oder den 5500 Euro Kredit also Autokredit verwenden und das Auto als Kreditsicherheit mit einbringen möchten.
Nicht jede Bank berücksichtigt das allerdings, da die Prüfung der Kreditsicherheiten einen Aufwand darstellt. Übrigens ist es grundsätzlich auch immer noch nicht gegeben, dass Ihre Hausbank überhaupt einen Kredit iHv 5500 Euro ausstellt – im nächsten Absatz erfahren Sie, weshalb.
Der 5500 Euro Kredit als Kleinkredit
Der 5500 Euro Kredit gehört zu den Kleinkrediten, die bis zur Höhe von 10.000 Euro gehen. Lange Zeit haben klassische Banken solche privaten Konsumkredite gar nicht herausgegeben. Doch in den letzten Jahren sind zahlreiche Online-Banken auf den Plan getreten und viele Prozesse durch das Internet, durch neue Software und bessere Technologien vereinfacht worden, sodass mittlerweile der Großteil der Banken einen solchen Kleinkredit in Höhe von 5500 Euro anbieten kann.
Fragen Sie aber im Zweifelsfall erst einmal bei der Bank Ihres Vertrauens nach – ein kurzer Telefonanruf sollte ausreichen, damit Sie nicht umsonst den Weg zur Filiale antreten, nur um zu erfahren, dass es gar kein einschlägiges Produkt gibt.
5500 Euro Kredit ohne SCHUFA?
Jedes deutsche Kreditinstitut wird Ihre Bonität im Austausch mit der SCHUFA (ehemals ein eingetragener Verein, heute eine Aktiengesellschaft) prüfen. Diese Institution sammelt zu vielen Millionen Menschen und Unternehmen relevante Daten, welche angefordert werden können. Ausgewertet werden u.a. bestehende Verträge sowie das Zahlungsverhalten.
Sollten Sie in der Vergangenheit hin und wieder mit Zahlungen geschludert haben, und selbst wenn es bei scheinbar kleinen Beträgen im Zusammenhang mit dem Mobilfunkvertrag gewesen ist, dann wurde das möglicherweise vermerkt. Dies kann sich nun negativ auf Ihren SCHUFA-Score auswirken. Die deutsche Auskunftei kann Ihnen im Zweifelsfall diese Daten übermitteln – einmal im Jahr können Sie diese kostenfrei einsehen und – bei Vorliegen von Fehlern – korrigieren bzw. löschen lassen.
Den 5500 Euro Kredit ohne SCHUFA-Abfrage können Sie also von einer deutschen Bank so nicht bekommen, da grundsätzliche immer eine Anfrage an die Wirtschaftsauskunftei gestellt wird. Früher waren es vor allem Schweizer Banken, die einen solchen 5500 Euro Kredit ohne SCHUFA angeboten haben, heutzutage sind es u.a. die Sigma Kreditbank AG in Liechtenstein und weitere Unternehmen in Luxemburg.
Oftmals werden aber deutlich höhere Gebühren fällig, als es vielleicht bei einer heimischen Bank der Fall wäre. Sie sollten sich also durchaus überlegen, ob Sie nicht doch einen 5500 Euro Kredit trotz SCHUFA bei Ihrer Hausbank beantragen sollten – vielleicht findet sich ja doch noch ein Weg.
Vorsicht bei Vorkostenerhebung beim SCHUFA-freien Kredit
In manchen Fällen gibt es eher zwielichtige Unternehmen, die einen Kredit ohne SCHUFA-Abfrage oder sogar einen 5500 Euro Kredit ohne Einkommensnachweis anbieten. Diese verlangen dann bisweilen nicht nur hohe Gebühren, sondern auch „Vorkosten“, bevor Sie einen einzigen Cent Ihres Kredits gesehen haben. Dann sollten alle Alarmglocken angehen, da Sie es hier höchstwahrscheinlich mit Betrügern zu tun haben. „Finger weg!“ – lautet hier die Devise, die Sie hier möglicherweise weder einen 5500 Euro Kredit ohne / trotz SCHUFA bzw. ohne Einkommensnachweis erhalten, sondern auch noch draufzahlen und Geld verlieren.
5500 Euro Kredit von Privat
Eine denkbare Variante wäre da noch der 5500 Euro Kredit von Privat. Hierbei erhielten Sie das Geld von einem Bekannten oder einem Familienmitglied. Vielleicht haben Sie ja eine wohlhabende Person in Ihrem Umfeld, die Ihnen bereitwillig das Geld überlässt und sogar auf einen Gewinn verzichtet. Dann hätten Sie im günstigsten Szenario sogar einen 5500 Euro Kredit ohne Zinsen ergattert, den keine Bank der Welt schlagen kann!
Sorgen Sie aber ggfs. dafür, dass es auch in diesem Glücksfall einen anständigen Vertrag gibt, der Laufzeit, Monatsraten und weitere Details minutiös aufschlüsselt, damit es zu einem späteren Zeitpunkt keine unnötigen Komplikationen gibt.
Auch von unbekannten Personen können Sie einen 5500 Euro Kredit von Privat beziehen. Bei dieser anonymen Form des Kredits von Privat werden Sie meist über eine Plattform miteinander verbunden, was ebenfalls schnell und unkompliziert vonstatten gehen kann. Ein Wermutstropfen ist allerdings oft, dass hier wiederum die Effektivzinsen tendenziell höher liegen. Vielleicht ist dann letzten Endes doch wieder der klassische 5500 Euro Ratenkredit die beste Lösung!
Viele Optionen für Ihren individuellen Kredit iHv 5500 Euro
Sie sehen also – es gibt ziemlich viele Möglichkeiten, wie Sie einen 5500 Euro Kredit bekommen können. Prüfen Sie nun ganz einfach über den Kreditvergleich, welches Angebot für Sie in Frage kommt. Überlegen Sie sich möglichst genau, welche Monatsraten Sie sich leisten können, und spielen Sie gerne auch etwas mit den Laufzeiten, bis Sie den besten Zins für sich ermittelt haben.
Bei zahlreichen Angeboten ist der komplette Vorgang online. Sie bewerben sich digital, schließen den Vertrag im Internet ab und erhalten dann den Sofortkredit in ca. 24-72 Stunden, sodass man schon fast von einem 5500 Euro Blitzkredit sprechen könnte. Hier arbeiten die Banken allerdings teilweise sehr unterschiedlich, sodass man kaum pauschale Aussagen treffen kann.
Tipp für Studenten und Azubis: Einige Banken bieten auch einen 5500 Euro Kredit bei geringem Einkommen an. Hier ist es dann umso wichtiger, zusätzliche Kreditsicherheiten einzubringen, und gerade Azubis können durch eine latente Übernahme und durch Überstehen der Probezeit zusätzlich punkten.
